2021年，上海曾爆发一起利用“狗狗币”（DOGE）进行的新型电信网络诈骗案件，涉案金额高达数千万元，数百名受害者陷入“高额回报”陷阱，最终血本无归，这起事件不仅暴露了虚拟货币监管的漏洞,更折射出不法分子利用大众投机心理的狡猾手段。
起底骗局：“暴富神话”下的诱饵
案件的核心人物为张某、李某等组成的诈骗团伙，他们以“狗狗币”为幌子，搭建虚假交易平台“DOGE上海交易所”，并通过社交媒体（如微信群、QQ群）发布广告，宣称“狗狗币即将暴涨”“内部渠道可代投，月收益30%以上”，还伪造“区块链协会认证”“合作企业资质”等文件，骗取受害者信任。
为增强可信度，团伙成员在群内扮演“成功投资者”，晒出伪造的收益截图，甚至安排“托儿”晒出“提现成功记录”，部分受害者初期投入小额资金（如1万元）后，确实收到“返利”，随即放松警惕，加大投入，甚至抵押房产、借款参与。
崩盘跑路：从“提现失败”到人间蒸发
2021年5月，当受害者申请提现时，平台以“系统维护”“账户异常”等理由拖延，随后直接关闭网站、解散群聊，张某等人卷走资金，通过虚拟货币“洗钱工具”将赃款转化为泰达币（USDT）等，再经多个境外账户转移，最终消失无踪。
上海警方接到报案后，发现受害者遍布全国，其中不乏退休老人、工薪阶层，部分人损失超过百万元，诈骗团伙利用虚拟货币匿名、跨境的特性,给追赃带来极大困难。
警示与反思：虚拟货币不是“法外之地”
此案暴露出三大问题：一是虚假交易平台监管缺位，不法分子轻易克隆正规平台界面；二是大众对虚拟货币认知不足，误将“诈骗包装”等同于“投资机会”；三是跨境资金追赃难度大，受害者维权成本高。
2021年9月，上海警方通过大数据追踪，在广西、云南等地抓获张某等12名嫌疑人，冻结涉案资金2000余万元，但多数赃款已被转移，同年10月，中国央行等十部门联合发文明确：“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动”，任何交易、炒作均不受法律保护。
这起事件警示我们：虚拟货币市场鱼龙混杂，“高收益必然伴随高风险”，面对“暴富承诺”需保持理性，切勿轻信“内部消息”“代投返利”，更不要抵押资产、借贷投资，投资理财应选择合法合规渠道，守好自己的“钱袋子”，才能避免成为骗局的“接盘侠”。