1. 互联网金融法规汇总模板
应该是一法四规，又称“一法四令”。
“一”：《中华人民共和国反洗钱法》
“四”：《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
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根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括：
1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新;
b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人;
c) 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份;
d) 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
提醒：反洗钱是每个人的义务。每个人必须加强警戒，反对假钱。
3. 金融法律法规汇编
就业金融、工商管理专业好一些，其他经济管理类的就业也不错比如会计和市场营销等等。 工商管理就业相对容易一点，法律和金融是前前几年热门专业，现在就业都不是很好，如果法律司法考试在毕业的时候可以过，那么法律也是不错的选择，工商管理相对可能是未来的趋势。不过如果是女孩子还可以考虑一些其他的专业比如会计、市场营销等，这些专业就业前景也不错的。 工商企业管理，是对企业的生产经营活动进行计划、组织、领导、人员配备、指挥、协调和控制等一系列职能的总称。 工商企业管理专业是自学考试学科调整后产生的新专业。这一专业的设置是为了培养在社会主义市场经济条件下从事工商业及其他各类企业管理方面工作的专门人才。经过专业学习，成绩合格者应系统地掌握现代管理理论、有广泛的知识。熟悉各类管理的基本技能和科学方法，能够胜任企业管理工作。 工商管理是研究工商企业经济管理基本理论和一般方法的学科，主要包括企业的经营战略制定和内部行为管理两个方面。
4. 互联网金融法规汇总模板图片
1、协调、监督、检查、指导党政机关和金融机构等重要部门公共信息网络和互联网的安全保护管理工作。
2、监督计算机信息系统的使用单位和国际互联网的互联单位、接入单位及有关用户建立健全安全管理制度的落实情况；检查网络安全管理及技术措施的落实情况。
3、监督、检查和指导计算机信息系统使用单位安全组织和安全员的工作。
4、监督、检查、指导要害部门计算机信息系统安全等级保护制度的落实。
5、依据国家有关计算机机房的标准和规定，对计算机机房的建设和在计算机机房附近的施工进行监督管理。
6、依据国家有关对计算机信息系统（场所）防雷防静电的标准和规定，对计算机信息系统（场所）防雷防静电安全检测工作实行备案登记和安全审核制度。
7、对计算机信息系统安全专用产品销售许可证进行监督检查。
8、对计算机病毒和危害社会公共安全的其他有害数据的防治研究工作进行管理。
9、查处违反计算机信息网络国际联网国际出入口信道、互联网络、接入网络管理规定的行为。
10、依据有关法律法规的规定，对'网吧'、'网络咖啡屋'、'酒店电子商务中心'等互联网上网服务营业场所实行备案登记和安全审核制度。
11、掌握计算机信息网络国际联网的互联单位、接入单位和用户的备案情况，建立备案档案，进行备案统计，并按国家有关规定逐级上报。
12、对单位和个人利用国际联网制作、复制、查阅、传播有害信息的情况给予查处，对上述地址、目录、服务器，应通知有关单位关闭或删除。
13、负责接受有关单位和用户计算机信息系统中发生的案件报告，查处公共信息网络安全事故和非法侵入国家重要计算机信息系统、破坏计算机信息系统功能、破坏计算机信息系统数据和应用程序、传播计算机破坏性程序等违法犯罪案件，查处利用计算机实施的金融诈骗、盗窃、贪污、挪用公款、窃取国家机密等违法犯罪案件。
14、掌握公共信息网络违法犯罪的发展动态，研究违法犯罪的特点和规律，提出防范和打击公共信息网络违法犯罪的对策。
15、研究计算机违法犯罪案件的取证、破译、解密等侦破技术，并负责对计算机违法犯罪案件中的电子数据证据进行取证和技术鉴定。
16、对计算机信息网络和计算机系统辐射、泄露等安全状况进行检查、安全评估。
17、对有关公共信息网络安全的法律法规的执法情况实施监督。
18、组织开展计算机信息系统安全的宣传、教育、培训。
19、按照国家有关法律法规的规定依法对国际互联网络实施监控。
5. 互联网金融法规论文
就写指导老师每次给你指出问题的时间，然后这些问题该怎么改就可以了。
6. 金融法律法规体系
金融局是政府机构，是市政府的内设部门。在省一级的级别则设有省金融办，其主要职责如下：
（一）贯彻执行国家关于金融工作的方针、政策和法律法规，配合国家金融管理部门及其驻京机构做好货币政策落实及金融监管相关工作；研究金融形势，分析金融发展重大问题，制订本市金融业发展规划和政策措施，并组织实施；承担市金融服务工作领导小组办公室的具体工作。
（二）负责指导和推动本市金融和要素市场体系建设。制定相关政策措施，组织推进金融市场、要素市场和多层次资本市场的发展；承担本市各类交易所设立审批及监管的职责，负责指导和协调本市产权交易的监督管理工作；协调推进非上市股份公司进入证券公司代办股份转让系统在本市的试点和发展工作。
（三）统筹推进本市企业融资工作。推进企业上市和并购重组，协调推动企业发行公司债券、短期融资券和中期票据等债务融资工具，负责指导和推动创业投资、股权（产业）投资基金规范发展。
（四）负责协调推进农村金融改革与发展。优化农村金融发展环境，推动农村金融体系建设和产品与服务创新，指导农村金融综合改革试验区建设与发展，协调推动涉农金融机构和中介服务机构，增强金融强农惠农的能力。
（五）负责推进市金融发展环境建设工作，建立健全金融服务体系，为国家金融管理部门、在京金融机构做好服务。
（六）负责协调金融机构为市经济发展服务。参与本市投融资体制改革工作，研究制订引导社会融资发展的政策措施，优化金融资源配置；参与研究制订政府重大项目融资方案；协调金融机构综合运用各种金融工具和平台，为本市经济建设尤其是重点工程、主导产业、重要区域和中小企业发展提供融资支持服务。
（七）负责指导协调金融服务社会民生工作。引导协调金融机构创新服务产品，扩大服务范围，延伸服务领域，提升服务效率，提高金融扩大内需、服务民生的能力和水平。
（八）负责推进本市金融信用体系建设，支持配合有关部门推进企业和个人征信系统建设；参与建立信用信息共享交换机制和信用奖惩机制，优化本市金融信用环境。
（九）负责研究制订全市金融业发展的总体布局规划，促进金融机构合理布局；指导金融功能区、金融后台园区和各类金融综合改革试验区的建设发展，引导相关金融管理部门和金融机构进驻，监测分析各功能区发展情况。
（十）负责小额贷款公司的审批和监管；负责融资性担保机构的设立、变更审批和监管；承担本市集体改制企业上市的产权确认职责；承担市属金融机构和地方审批金融机构的相应授权监管职责；加强对金融中介机构的指导和管理。
（十一）负责推进市属金融机构改革重组工作；协调配合有关部门，防范、化解和处置金融风险，维护全市金融稳定；协调配合有关部门做好打击非法集资、非法证券买卖、非法期货业务、非法外汇买卖和反洗钱、反假币工作；参与本市金融应急处理机制建设。
（十二）指导协调本市金融人才资源开发管理和金融人才队伍建设工作。
（十三）承办市委、市政府和市金融服务工作领导小组交办的其他工作。
7. 规范互联网金融
( 一) 传统金融风险在传统金融产品经营过程中，信用风险及流动性风险一直是比较普遍存在的风险。在互联网金融发展期间，此种传统风险并未被杜绝，而是出现的频率愈发攀升。信用风险突出表现在 P2P 网贷平台中，当该类平台发生金融产品交易行为时，投资者投入的本金及投资收益最终能否如期收回是存在不确定性的。特别是 P2P 网贷平台由于准入门槛低和缺乏监管，成为不法分子从事非法集资和诈骗等犯罪活动的温床，容易诱发恶意骗贷、卷款跑路等风险问题。另一种是流动性风险，在互联网金融发展的过程中，该种风险可以称为核心风险，风险的发生源在于资产结构的匹配程度。以支付宝这一第三方支付平台为例，支付宝推出了余额宝等理财服务，余额宝作为货币市场基金，一旦出现集中巨额赎回，就面临很大的流动性风险。
( 二) 信息技术风险就“互联网金融”本身而言，其主要是由互联网及相关技术共同构建而成，而互联网风险的存在，也就是技术及创新所共同引起的。由此可见，互联网金融的复合性及复杂性均比较高，其中技术应用所带来的风险主要包括系统漏洞、运行不稳定、黑客攻击、信息泄露等，或者通过病毒等人为程序入侵计算机网络，利用钓鱼网站或公共WiFi 非法盗取资金，截留、篡改个人信息等，致使网络故障和网络交易安全事件频发，危及投资者的资金安全和个人信息安全。
( 三) 法律风险与西方发达国家相比，我国在互联网金融方面起步较晚，发展时间较短，同时部分监管部门并未将该项工作重视起来，导致相关法律法规并不完善，互联网金融监管立法滞后，互联网金融法律性文件缺乏，部分不法分子会钻法律空子。另一方面，受到互联网自身开放、无界限特性的影响，导致监管难度增加，互联网金融机构合法性难以确定，主体地位和经营范围尚不明确，互联网金融的参与者在提供或享受金融服务的过程中，容易面临法律缺失和法律冲突的风险，从而陷入法律盲区的纠纷之中。
( 四) 信息不对称风险互联网的本质是打破了信息壁垒，互联网金融相较传统金融而言可以解决很多信息不对称问题，降低了信息成本。但是，风险识别层面的信息不对称问题依然存在。对于新兴互联网金融公司而言，解决了部分供需层面的信息不对称问题，但是最难的风险识别则从单选变成了多选，皮球踢回给了客户，客户在风险识别层面面临着信息不对称问题。另外，由于信息披露不到位、不规范，可靠程度不高，甚至部分互联网金融公司的广告宣传行为存在误导性、夸大性，属于虚假违法宣传，导致消费者无法甄别众多层出不穷的互联网金融企业、产品和服务的质量，利益容易受到侵害。再者，目前我国信用体系尚不健全，互联网金融领域由于交易双方的“不在场”，使得与不对称信息相关联的逆向选择和道德风险问题较之传统金融业更容易出现。
8. 互联网金融 法规
中华人民共和国工业和信息化部令
（第20号）
《规范互联网信息服务市场秩序若干规定》已经2011年12月7日中华人民共和国工业和信息化部第22次部务会议审议通过，现予公布，自2012年3月15日起施行。
部长：苗圩二〇一一年十二月二十九日
规范互联网信息服务市场秩序若干规定
第一条 为了规范互联网信息服务市场秩序，保护互联网信息服务提供者和用户的合法权益，促进互联网行业的健康发展，根据《中华人民共和国电信条例》、《互联网信息服务管理办法》等法律、行政法规的规定，制定本规定。
第二条 在中华人民共和国境内从事互联网信息服务及与互联网信息服务有关的活动，应当遵守本规定。
第三条 工业和信息化部和各省、自治区、直辖市通信管理局（以下统称“电信管理机构”）依法对互联网信息服务活动实施监督管理。
第四条 互联网信息服务提供者应当遵循平等、自愿、公平、诚信的原则提供服务。
第五条 互联网信息服务提供者不得实施下列侵犯其他互联网信息服务提供者合法权益的行为：
（一）恶意干扰用户终端上其他互联网信息服务提供者的服务，或者恶意干扰与互联网信息服务相关的软件等产品（“与互联网信息服务相关的软件等产品”以下简称“产品”）的下载、安装、运行和升级；
（二）捏造、散布虚假事实损害其他互联网信息服务提供者的合法权益，或者诋毁其他互联网信息服务提供者的服务或者产品；
（三）恶意对其他互联网信息服务提供者的服务或者产品实施不兼容；
（四）欺骗、误导或者强迫用户使用或者不使用其他互联网信息服务提供者的服务或者产品；
（五）恶意修改或者欺骗、误导、强迫用户修改其他互联网信息服务提供者的服务或者产品参数；
（六）其他违反国家法律规定，侵犯其他互联网信息服务提供者合法权益的行为。
第六条 对互联网信息服务提供者的服务或者产品进行评测，应当客观公正。
评测方公开或者向用户提供评测结果的，应当同时提供评测实施者、评测方法、数据来源、用户原始评价、评测手段和评测环境等与评测活动相关的信息。评测结果应当真实准确，与评测活动相关的信息应当完整全面。被评测的服务或者产品与评测方的服务或者产品相同或者功能类似的，评测结果中不得含有评测方的主观评价。
被评测方对评测结果有异议的，可以自行或者委托第三方就评测结果进行再评测，评测方应当予以配合。
评测方不得利用评测结果，欺骗、误导、强迫用户对被评测方的服务或者产品作出处置。
本规定所称评测，是指提供平台供用户评价，或者以其他方式对互联网信息服务或者产品的性能等进行评价和测试。
第七条 互联网信息服务提供者不得实施下列侵犯用户合法权益的行为：
（一）无正当理由拒绝、拖延或者中止向用户提供互联网信息服务或者产品；
（二）无正当理由限定用户使用或者不使用其指定的互联网信息服务或者产品；
（三）以欺骗、误导或者强迫等方式向用户提供互联网信息服务或者产品；
（四）提供的互联网信息服务或者产品与其向用户所作的宣传或者承诺不符；
（五）擅自改变服务协议或者业务规程，降低服务质量或者加重用户责任；
（六）与其他互联网信息服务提供者的服务或者产品不兼容时，未主动向用户提示和说明；
（七）未经提示并由用户主动选择同意，修改用户浏览器配置或者其他设置；
（八）其他违反国家法律规定，侵犯用户合法权益的行为。
第八条 互联网信息服务提供者在用户终端上进行软件下载、安装、运行、升级、卸载等操作的，应当提供明确、完整的软件功能等信息，并事先征得用户同意。
互联网信息服务提供者不得实施下列行为：
（一）欺骗、误导或者强迫用户下载、安装、运行、升级、卸载软件；
（二）未提供与软件安装方式同等或者更便捷的卸载方式；
（三）在未受其他软件影响和人为破坏的情况下，未经用户主动选择同意，软件卸载后有可执行代码或者其他不必要的文件驻留在用户终端。
第九条 互联网信息服务终端软件捆绑其他软件的，应当以显著的方式提示用户，由用户主动选择是否安装或者使用，并提供独立的卸载或者关闭方式，不得附加不合理条件。
第十条 互联网信息服务提供者在用户终端弹出广告或者其他与终端软件功能无关的信息窗口的，应当以显著的方式向用户提供关闭或者退出窗口的功能标识。
第十一条 未经用户同意，互联网信息服务提供者不得收集与用户相关、能够单独或者与其他信息结合识别用户的信息（以下简称“用户个人信息”），不得将用户个人信息提供给他人，但是法律、行政法规另有规定的除外。
互联网信息服务提供者经用户同意收集用户个人信息的，应当明确告知用户收集和处理用户个人信息的方式、内容和用途，不得收集其提供服务所必需以外的信息，不得将用户个人信息用于其提供服务之外的目的。
第十二条 互联网信息服务提供者应当妥善保管用户个人信息；保管的用户个人信息泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施；造成或者可能造成严重后果的，应当立即向准予其互联网信息服务许可或者备案的电信管理机构报告，并配合相关部门进行的调查处理。
第十三条 互联网信息服务提供者应当加强系统安全防护，依法维护用户上载信息的安全，保障用户对上载信息的使用、修改和删除。
互联网信息服务提供者不得有下列行为：
（一）无正当理由擅自修改或者删除用户上载信息；
（二）未经用户同意，向他人提供用户上载信息，但是法律、行政法规另有规定的除外；
（三）擅自或者假借用户名义转移用户上载信息，或者欺骗、误导、强迫用户转移其上载信息；
（四）其他危害用户上载信息安全的行为。
第十四条 互联网信息服务提供者应当以显著的方式公布有效联系方式，接受用户及其他互联网信息服务提供者的投诉，并自接到投诉之日起十五日内作出答复。
第十五条 互联网信息服务提供者认为其他互联网信息服务提供者实施违反本规定的行为，侵犯其合法权益并对用户权益造成或者可能造成重大影响的，应当立即向准予该其他互联网信息服务提供者互联网信息服务许可或者备案的电信管理机构报告。
电信管理机构应当对报告或者发现的可能违反本规定的行为的影响进行评估；影响特别重大的，相关省、自治区、直辖市通信管理局应当向工业和信息化部报告。电信管理机构在依据本规定作出处理决定前，可以要求互联网信息服务提供者暂停有关行为，互联网信息服务提供者应当执行。
第十六条 互联网信息服务提供者违反本规定第五条、第七条或者第十三条的规定，由电信管理机构依据职权责令改正，处以警告，可以并处一万元以上三万元以下的罚款，向社会公告；其中，《中华人民共和国电信条例》或者《互联网信息服务管理办法》规定法律责任的，依照其规定处理。
第十七条 评测方违反本规定第六条的规定的，由电信管理机构依据职权处以警告，可以并处一万元以上三万元以下的罚款，向社会公告。
第十八条 互联网信息服务提供者违反本规定第八条、第九条、第十条、第十一条、第十二条或者第十四条的规定的，由电信管理机构依据职权处以警告，可以并处一万元以上三万元以下的罚款，向社会公告。
第十九条 互联网信息服务提供者违反本规定第十五条规定，不执行电信管理机构暂停有关行为的要求的，由电信管理机构依据职权处以警告，向社会公告。
第二十条 互联网信息服务提供者违反其他法律、行政法规规定的，依照其规定处理。
第二十一条 本规定自2012年3月15日起施行
9. 互联网金融相关法律法规
绝大多数都是假的，催收使用的其中一种催收手段，不用担心。
消费金融应该也是网络贷款，现在绝大多数的网贷都不合法，不乏包括一些大品牌的，比如招联金融、平安普惠，网贷自己都不合法它怎么起诉你，法律不保护年化利率超过百分之三十六的。